EvolutionIQ sichert sich 21 Millionen US-Dollar, um die Bearbeitung von Versicherungsansprüchen mit KI zu optimieren

Die Bearbeitung von Schadensfällen in großem Umfang stellt Versicherer vor eine Herausforderung, insbesondere wenn die Schadensfälle Faktoren wie komplexe gesundheitliche Grunderkrankungen mit sich bringen. Laut Daten Nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners war die zweithäufigste Beschwerde von Versicherungskunden im Jahr 2021 die Verzögerung von Schadensfällen, die nur nach unbefriedigenden Vergleichsangeboten eingestuft wurden.

Die Pandemie belastete die Versicherer zusätzlich mit einer RGA Umfrage Es wurde festgestellt, dass die Annahmequoten für Dauerarbeitsunfähigkeit, schwere Erkrankungen und Langzeitpflege in den letzten zwei Jahren minimal waren. Trotz der geringeren Anforderungen an Schadensfälle stieg die durchschnittliche Bearbeitungszeit von 34 Tagen vor der Pandemie auf 43 Tage.

Eine wachsende Kohorte von Startups, darunter Alan, Traktierbar und Schnappschussblatt, bietet Tools, die Kunden bei der Bearbeitung von Versicherungsansprüchen unterstützen. Der ehemalige KI-Technologieführer von Google, Tomas Vykruta, geht jedoch einen anderen Weg EvolutionIQ, das mit Versicherern zusammenarbeitet, um Daten von Antragstellern und Informationen Dritter zu analysieren, um Schäden mit „hoher Chancengleichheit“ zu identifizieren — insbesondere solche, die Körperverletzungen beinhalten.

EvolutionIQ gab heute bekannt, dass es in einer Serie-A-Runde unter der Leitung von Brewer Lane Ventures unter Beteiligung von FirstRound Capital, FirstMark Capital, Foundation Capital, Altai Ventures, Asymmetric Ventures und den Versicherungsträgern Reliance Standard Life, New York Life Ventures, Guardian Life und Sedgwick 21 Millionen US-Dollar gesammelt hat. Damit beläuft sich das gesamte eingeworbene Kapital des Unternehmens nach kleineren Start- und Risikorunden in den Jahren 2019 und 2020 auf 26,1 Millionen $, was einer Bewertung von „nördlich“ von 150 Millionen $ entspricht.

„EvolutionIQ unterstützt Versicherungsfachleute bei der Verbesserung der Schadenbearbeitung durch Erkenntnisse, die durch die Analyse historischer Schadensdaten gewonnen wurden“, sagte Vykruta TechCrunch per E-Mail. „Mit unserer Decision Intelligence-Plattform können Schadenteams verlorene Zeit wieder wettmachen und Prozesse rationalisieren. Unsere Software ermöglicht es den Mitarbeitern an vorderster Front, fundiertere Entscheidungen zu treffen und ihre Energie auf Schadenfälle mit hohem Schadenpotenzial zu konzentrieren. Für Manager sind wir in der Lage, Schadensfälle zu identifizieren, die einer weiteren Untersuchung bedürfen, und solche, die sich leicht lösen lassen, zu identifizieren — und dann Anleitungen zur Umsetzung zu geben.“

Zunehmende Versicherungsansprüche

Vykruta hat eine lange und faszinierende Karriere in der Technologiebranche hinter sich. Er ist der Gründer von zwei Videospielstudios, Antartica und Electrolab, und war einer der führenden Softwarearchitekten für Konsolen bei Surreal Software, einer Tochtergesellschaft von Warner Bros. Interactive Entertainment. 2008 nahm Vykruta eine Stelle bei Microsoft als leitender Ingenieur bei der Advanced Technology Group an, wo er an Software für die Xbox 360 arbeitete. Und 2016 wechselte er als Ingenieur für maschinelles Lernen zu Waymo, der Abteilung für autonome Fahrzeuge der Google-Muttergesellschaft Alphabet.

Vykruta verbrachte das letzte Jahrzehnt seiner Karriere in verschiedenen Google-Teams für maschinelles Lernen, bevor er gemeinsam mit Jonathan Lewin und Michael Saltzman, einem der Gründer des Möbelverleihunternehmens Roomie, EvolutionIQ gründete.

„Die Einführung von KI in einer traditionellen Branche kann zwar eine Herausforderung sein, [sie kann] jedoch überwunden werden, indem in enger Zusammenarbeit mit den Benutzern „erklärbare KI-Systeme“ entwickelt werden“, sagte Vykruta. „Es [muss] zwei Systeme geben: eines, das Vorhersagen trifft [und] eines, das die prognostizierten Ergebnisse in [einfacher] Sprache erklärt.“

Mit EvolutionIQ machten sich Vykruta, Lewin und Saltzman daran, eine Plattform zu entwickeln, die die Geschichte der Behauptungen — insbesondere gesundheitsbezogener Angaben — bis heute bewertet, um Fragen wie „Ist das eine Behauptung, gegen die wir Maßnahmen ergreifen können?“ zu beantworten. und „Wird es ein Ergebnis geben, das Sinn macht?“ Vykruta behauptet, dass ein Schadenregulierer, der möglicherweise Hunderte von Fällen gleichzeitig bearbeitet hat, mithilfe von EvolutionIQ besser verstehen kann, kurzfristige Invaliditätsfälle, Schadensersatzansprüche von Arbeitnehmern sowie Sach- und Unfallfälle besser verstehen, die umsetzbarsten Chancen identifizieren und die Ergebnisse im Kontext neuer Daten und Ereignisse betrachten kann.

„[C] Claims sind wirklich unglaublich kompliziert, weil es diese Narrative gibt, die viele Jahre lang offen sind. Einige dieser Behauptungen sind 15 oder 20 Jahre alt. Sie haben bis zu 30 bis 40 medizinische Diagnosen. Die Versicherungsbranche kann das nicht umfassend lösen „, erklärte Vykruta. „Das hat zu einer unglaublichen Verschwendung unnötiger Zahlungen geführt. Prüfer [können] sich die letzten paar Seiten mit Notizen ansehen und im Allgemeinen nichts unternehmen.“

Auf der Grundlage seiner prädiktiven Algorithmen beleuchtet EvolutionIQ Dutzende von Zehntausenden von Schadensfällen, bei denen die Wahrscheinlichkeit am größten ist, dass sie für Antragsteller, Spediteure und Kunden das beste Ergebnis haben werden. EvolutionIQ überwacht auch offene Schadensfälle, um die Mitarbeiter auf diejenigen aufmerksam zu machen, die mehr Aufmerksamkeit oder neue Maßnahmen erfordern, einschließlich Forderungen, die möglicherweise durch das Raster gefallen sind.

„Die Schadenprüfer wollen sich auf die Fälle konzentrieren, die die größten Auswirkungen auf Kunden und Spediteure haben. Die Bearbeitung von Schadensfällen erfordert jedoch archaische und manuelle Prozesse, bei denen Prüfer zu viele Informationen überprüfen oder Daten selbst auswerten müssen, obwohl an jedem Schadensfall mehrere Personen und Systeme beteiligt sind „, so Vykruta. „Aus diesem Grund haben wir eine Decision-Intelligence-Plattform entwickelt, die als KI-gestützter Copilot fungiert, um Schadensfälle mit hoher Verkaufschance in einem frühen Stadium des Lebenszyklus sowie Fälle zu identifizieren, bei denen die Wahrscheinlichkeit am höchsten ist, dass sie an Sachverständige weitergeleitet werden.“

Marktchance

Aus Sicht von Vykruta besteht das Leistungsversprechen von EvolutionIQ darin, Überzahlungen, Verschwendung und längere Forderungsfristen zu reduzieren. Die Teams der Versicherungsträger sind durch das steigende Schadensvolumen überlastet, und die Systeme, die dafür verantwortlich sind, das Management skalierbar zu machen, verschärfen das Problem sogar noch, behauptet er. Sie zwingen die Prüfer zu Kompromissen, die zu langsameren Entscheidungen und Fehlern führen.

„Anträge können sich über Jahre hinziehen, viele davon sind sechsstellig, und sie umfassen Hunderte von Seiten und viele Formate (strukturiert und unstrukturiert), die ständig hinzukommen... Wir geben den Schadenorganisationen tatsächlich Zeit zurück, indem wir die Fälle identifizieren, die nicht behandelt werden müssen und die gelöst werden können“, sagte Vykruta. „[Wir arbeiten mit] den führenden Trägern von Invaliden, Schaden- und Unfallversicherungsträgern und externen Administratoren zusammen, darunter Reliance Standard, Principal, Sun Life, Argo Group, Matrix Absence Management und FullscoperMS.“

Natürlich hat KI ein bekanntes Verzerrungsproblem, und die Berichterstattung im Laufe der Jahre hat gezeigt, wie vermeintlich „faire“ Algorithmen in der Versicherungsbranche verschiedene Formen der Diskriminierung aufrechterhalten können. Algorithmen haben Versicherungsunternehmen beispielsweise dazu veranlasst, Minderheitengemeinschaften höhere Prämien zu berechnen als beispielsweise weiße Bevölkerungsgruppen — selbst wenn die Risiken dieselben sind. Auf die Frage, wie EvolutionIQ das Potenzial für diese Art von Vorurteilen abschwächt, sagt Vykruta, dass das Unternehmen in „Erklärbarkeitsansätze“ investiert, die deutlich machen, welche Faktoren zu den Entscheidungen der Plattform führen.

„EvolutionIQ nimmt dem Modell nicht nur das Rohgewicht ab. Sie übersetzen das System, das Sinn macht, an [Schadensregulierer] „, so Vykruta. „[Die Plattform] zeigt ihnen nur [Artikel], die umsetzbar sind.“

Abgesehen von den Risiken steht EvolutionIQ nicht allein da, wenn es darum geht, die Chancen zu nutzen. Zu seinen Konkurrenten gehört CCC Intelligent Solutions, ein Anbieter von Technologielösungen für die Automobil- und Versicherungsbranche, der sich auf Datenwissenschaft stützt, um die Schadensbearbeitung zu beschleunigen. Riskcovry ist ein weiteres Startup in der Anfangsphase, zu dessen Kunden Banken, Fintechs und Supply-Chain-Marken gehören.

Aber der Insurtech-Markt ist voller Bargeld, mit einem melden Schätzungen zufolge überstiegen die weltweiten Investitionen in Versicherungstechnologie-Startups im Jahr 2021 10 Milliarden US-Dollar, gegenüber 3,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020.

Laut Vykruta wird EvolutionIQ — das 2021 einen positiven Cashflow verzeichnete — den Großteil des neuen Kapitals für den Ausbau seiner Teams in den Bereichen Technik, Datenwissenschaft, Produkt und Kundenerfolg ausgeben. Er sagt, dass in Zukunft auch die Kundengewinnung ein Schwerpunkt sein wird, da EvolutionIQ neue und aufstrebende Versicherungskategorien erforscht.

Über EvolutionIQ

EvolutionIQ leistete 2019 Pionierarbeit im Bereich Claims Guidance. Die erklärbare KI des Unternehmens führt die Experten für Versicherungsansprüche zu den Schadenfällen mit der größten potenziellen Wirkung. Dadurch wird das Schadenfallerlebnis verbessert und den Antragstellern, Spediteuren und ihren Kunden bessere Schadenergebnisse geboten. EvolutionIQ bedient die weltweiten Märkte für Gruppeninvalidität, individuelle Invalidität und Arbeitnehmerentschädigung. Die KI-basierten Produkte von EvolutionIQ wurden von 70% der 15 führenden Krankenkassen in den USA und einer wachsenden Liste von Trägern von Arbeitnehmerentschädigungen eingesetzt. Das in New York ansässige Unternehmen beschäftigt 165 Mitarbeiter in den Vereinigten Staaten, Europa und Australien. Weitere Informationen finden Sie unter evolutioniq.com und folgen Sie dem Unternehmen auf LinkedIn.

Kontaktinformationen für die Presse:

Jason Kapler

EvolutionIQ

press@evolutionIQ.com

(917) 740-5608

‍